Sofkredit es una empresa que ofrece préstamos de capital privado con garantía hipotecaria a partir de 12.000 euros. Se trata de un asesor-comparador que utiliza la tecnología para analizar las condiciones de decenas de entidades financieras y recomendar la que más se adapte al perfil y las necesidades de cada cliente. En este artículo, vamos a revisar las características, los requisitos, los tipos, el funcionamiento, las alternativas, las opiniones y el contacto de Sofkredit, así como algunas preguntas frecuentes sobre sus servicios.

Última actualización 09/14/2023 por Wouter Touw

¿Qué es Sofkredit?

Sofkredit es una empresa cuya actividad consiste en conectar usuarios interesados en consumir préstamos con garantía hipotecaria con las entidades y fondos de inversión que ofrecen ese tipo de servicios, sin participar en actividades de asesoramiento1. Sofkredit actúa como un intermediario entre el cliente y el prestamista, facilitando el proceso de solicitud, análisis y concesión del crédito. Sofkredit no es una entidad financiera ni un banco, sino una plataforma online que opera en España y Portugal.

¿Cuáles son las ventajas de Sofkredit?

Algunas de las ventajas de solicitar un préstamo con garantía hipotecaria a través de Sofkredit son:

• Ofrece financiación a partir de 12.000 euros, con plazos de devolución flexibles y personalizados según el caso.
• Permite acceder a préstamos con condiciones competitivas, comparando entre diferentes opciones del mercado.
• Ahorra tiempo y dinero al cliente, simplificando los trámites y la documentación necesaria.
• Proporciona una respuesta rápida y transparente, estudiando la viabilidad del préstamo en menos de 24 horas.
• Acepta solicitudes de clientes con ASNEF o RAI, siempre que dispongan de un aval hipotecario.

¿Cuáles son las desventajas de Sofkredit?

Algunas de las desventajas de solicitar un préstamo con garantía hipotecaria a través de Sofkredit son:

• Requiere presentar una propiedad como garantía del pago del préstamo, lo que implica un riesgo de perderla en caso de impago.
• No ofrece asesoramiento financiero ni legal al cliente, sino que se limita a ponerlo en contacto con el prestamista.
• No dispone de una app móvil para gestionar el préstamo desde el smartphone o la tablet.
• No tiene un servicio de atención al cliente por teléfono, solo por correo electrónico o formulario web.

¿Cuáles son características del préstamo Sofkredit?

Las características del préstamo Sofkredit varían según el tipo de producto, el perfil del cliente y la entidad financiera que lo conceda. No obstante, se pueden establecer algunos parámetros generales:

Característica	Valor
Monto mínimo	12.000 euros
Monto máximo	Depende del valor del inmueble
Tipo de interés	A partir del 8% TAE
Plazo mínimo	6 meses
Plazo máximo	20 años
Comisiones	Depende del prestamista
Requisitos	Ser mayor de edad, residir en España o Portugal, tener ingresos regulares y disponer de un aval hipotecario
ASNEF o RAI	Aceptado
Nómina o pensión	No requerido
Papeleos	Mínimos
Tiempo de respuesta	Menos de 24 horas
Tiempo de concesión	Aproximadamente una semana
Forma de pago	Transferencia bancaria o cheque
Forma de devolución	Cuotas mensuales
Prórroga o ampliación	Posible según el caso

¿Cómo funciona Sofkredit crédito?

Sofkredit crédito funciona de la siguiente manera:

1. El cliente accede a la web de Sofkredit y rellena un formulario online con los datos relacionados con el tipo de crédito que desea, junto con unos datos básicos personales.
2. Sofkredit analiza el perfil financiero del cliente y le hace una propuesta de financiación, indicando el monto, el plazo, el tipo de interés y las comisiones del préstamo.
3. El cliente acepta o rechaza la propuesta. En caso de aceptarla, debe enviar la documentación requerida por el prestamista, que puede incluir el DNI, la escritura del inmueble, el justificante de ingresos, el certificado de estar al corriente de pago con la Seguridad Social y Hacienda, etc.
4. El prestamista verifica la documentación y realiza una tasación del inmueble. Si todo está correcto, firma el contrato del préstamo con el cliente y le entrega el dinero en su cuenta bancaria o en un cheque.
5. El cliente devuelve el préstamo en las cuotas mensuales acordadas, mediante domiciliación bancaria o transferencia. Si tiene algún problema para pagar, puede solicitar una prórroga o una ampliación del plazo, según las condiciones del prestamista.

¿Cómo Conseguir un crédito en Sofkredit?

Para conseguir un crédito en Sofkredit, el cliente debe seguir los pasos que se han descrito anteriormente. Es decir, debe rellenar el formulario online, recibir la propuesta de financiación, aceptarla, enviar la documentación, firmar el contrato y recibir el dinero. El proceso es sencillo y rápido, y se puede hacer desde cualquier dispositivo con conexión a internet.

¿Con qué bancos trabaja Sofkredit?

Sofkredit no trabaja directamente con bancos, sino con entidades financieras y fondos de inversión que ofrecen préstamos de capital privado con garantía hipotecaria. Estas entidades pueden ser nacionales o internacionales, y tienen sus propias condiciones y requisitos. Sofkredit se encarga de comparar las diferentes opciones disponibles y recomendar la que mejor se adapte al cliente.

¿Qué son los Plazos y prórrogas en Sofkredit?

Los plazos y prórrogas en Sofkredit son los períodos de tiempo que tiene el cliente para devolver el préstamo y para solicitar una ampliación del mismo en caso de necesidad. Los plazos varían según el tipo de producto, el monto solicitado y la entidad financiera que lo conceda, pero suelen oscilar entre 6 meses y 20 años. Las prórrogas son posibles según el caso, pero pueden implicar un aumento del tipo de interés o de las comisiones.

¿Tiene Sofkredit también una Simulación de crédito?

Sí, Sofkredit tiene también una simulación de crédito en su web, que permite al cliente obtener una estimación aproximada del monto, el plazo, el tipo de interés y las cuotas mensuales del préstamo que desea solicitar. Para ello, solo tiene que introducir el valor del inmueble que va a poner como garantía y el importe que necesita. La simulación es gratuita y sin compromiso.

¿Qué son los Intereses en Sofkredit?

Los intereses en Sofkredit son el precio que el cliente paga por obtener el préstamo. Se expresan como un porcentaje anual sobre el capital prestado (TAE) e incluyen tanto el interés nominal como las comisiones y otros gastos asociados al crédito. Los intereses varían según el tipo de producto, el perfil del cliente y la entidad financiera que lo conceda, pero suelen partir del 8% TAE.

¿Qué son los Requisitos en Sofkredit?

Los requisitos en Sofkredit son las condiciones que el cliente debe cumplir para poder acceder a un préstamo con garantía hipotecaria. Estos requisitos son los siguientes:

• Ser mayor de edad y residir en España o Portugal.
• Tener ingresos regulares y demostrables, ya sea por nómina, pensión, autónomo, alquiler, etc.
• Disponer de una propiedad libre de cargas o con una hipoteca muy baja, que se pueda poner como aval del préstamo.
• No tener deudas pendientes con la Seguridad Social o Hacienda.
• No tener antecedentes penales ni estar involucrado en procesos judiciales.

Estos requisitos pueden variar según la entidad financiera que conceda el préstamo, pero son los mínimos que exige Sofkredit para estudiar la solicitud del cliente.

¿Cómo puedo ampliar mi crédito con Sofkredit?

Si el cliente necesita ampliar el monto de su crédito con Sofkredit, puede solicitarlo a través de la web o del correo electrónico. Para ello, debe indicar el importe adicional que necesita y el motivo de la ampliación. Sofkredit evaluará la solicitud y le comunicará si es posible o no concederle la ampliación. En caso afirmativo, el cliente deberá firmar un nuevo contrato con las nuevas condiciones del préstamo, que pueden implicar un cambio en el tipo de interés, el plazo o las comisiones. La ampliación del crédito está sujeta a la disponibilidad de capital y al valor del inmueble que se pone como garantía.

¿Cuánto dinero solicitar en primer crédito en Sofkredit?

El monto que se puede solicitar en el primer crédito en Sofkredit depende del valor del inmueble que se pone como garantía y de la capacidad de pago del cliente. En general, Sofkredit ofrece préstamos a partir de 12.000 euros, pero no hay un límite máximo establecido. El cliente puede solicitar el dinero que necesite, siempre que pueda devolverlo en las condiciones acordadas con el prestamista. No obstante, se recomienda solicitar solo el dinero que se necesita realmente y no endeudarse más de lo necesario.

¿Qué tipo de préstamos ofrece Sofkredit?

Sofkredit ofrece un solo tipo de préstamo: el préstamo con garantía hipotecaria. Se trata de un producto financiero que permite obtener dinero a cambio de poner una propiedad como aval del pago. Este tipo de préstamo tiene algunas ventajas, como la posibilidad de acceder a cantidades elevadas, plazos largos y tipos de interés bajos. Sin embargo, también tiene algunos inconvenientes, como el riesgo de perder la propiedad en caso de impago, las comisiones asociadas y la necesidad de realizar una tasación del inmueble.

¿Cómo puedo solicitar un préstamo en Sofkredit?

Para solicitar un préstamo en Sofkredit, el cliente debe seguir los siguientes pasos:

1. Regístrate en Sofkredit

El primer paso es registrarse en la web de Sofkredit, creando una cuenta de usuario con un correo electrónico y una contraseña. El registro es gratuito y sin compromiso.

2. Iniciar el proceso de identificación

El segundo paso es iniciar el proceso de identificación, que consiste en verificar la identidad del cliente mediante un sistema online seguro. Para ello, el cliente debe enviar una foto de su DNI por ambas caras y una selfie sosteniendo el documento. Este proceso es rápido y sencillo, y sirve para evitar fraudes y suplantaciones.

3. Recibe tu dinero en tu cuenta

El tercer paso es recibir el dinero en tu cuenta bancaria o en un cheque. Una vez que el prestamista haya aprobado tu solicitud, firmado el contrato y entregado el dinero, podrás disponer de él en menos de una semana. El pago se realiza mediante transferencia bancaria o cheque nominativo, según tu preferencia.

¿Tiene Sofkredit Préstamos Con ASNEF?

Sí, Sofkredit tiene préstamos con ASNEF. Esto significa que acepta solicitudes de clientes que estén registrados en ficheros de morosidad, como ASNEF o RAI, siempre que dispongan de un aval hipotecario. Sofkredit no tiene en cuenta el historial crediticio del cliente, sino el valor de la propiedad que se pone como garantía. De esta forma, ofrece una solución de financiación a personas que no pueden acceder a créditos bancarios por estar en ASNEF.

¿Tiene Sofkredit Préstamos sin nómina?

Sí, Sofkredit tiene préstamos sin nómina. Esto significa que no exige al cliente presentar una nómina o una pensión como prueba de ingresos, sino que acepta otras fuentes de ingresos regulares y demostrables, como autónomos, alquileres, prestaciones, etc. Sofkredit no tiene en cuenta el tipo de ingreso del cliente, sino la capacidad de pago del mismo. De esta forma, ofrece una solución de financiación a personas que no pueden acceder a créditos bancarios por no tener nómina.

¿Tiene Sofkredit Préstamos sin papeleos?

Sí, Sofkredit tiene préstamos sin papeleos. Esto significa que reduce al mínimo la documentación necesaria para solicitar un préstamo con garantía hipotecaria, simplificando los trámites y agilizando el proceso. Sofkredit solo pide al cliente enviar el DNI, la escritura del inmueble y el justificante de ingresos. Todo se hace de forma online, sin tener que desplazarse ni enviar documentos físicos. De esta forma, ofrece una solución de financiación rápida y cómoda a sus clientes.

¿Qué son Alternativas a Sofkredit?

Algunas de las alternativas a Sofkredit son otras empresas que también ofrecen préstamos con garantía hipotecaria en España y Portugal. Algunas de ellas son:

1. Suitaprest

Suitaprest es una empresa que ofrece préstamos con garantía hipotecaria desde 10.000 hasta 300.000 euros, con plazos de devolución desde 1 hasta 20 años y tipos de interés desde el 8% TAE. Acepta solicitudes de clientes con ASNEF o sin nómina, siempre que dispongan de un inmueble libre de cargas o con una hipoteca muy baja. Tiene un servicio de atención al cliente por teléfono, correo electrónico y chat online.

2. Prestacars

Prestacars es una empresa que ofrece préstamos con garantía hipotecaria desde 5.000 hasta 150.000 euros, con plazos de devolución desde 6 meses hasta 15 años y tipos de interés desde el 9% TAE. Acepta solicitudes de clientes con ASNEF o sin nómina, siempre que dispongan de un vehículo libre de cargas o con una financiación muy baja. Tiene un servicio de atención al cliente por teléfono, correo electrónico y WhatsApp.

3. HolaDinero

HolaDinero es una empresa que ofrece préstamos con garantía hipotecaria desde 5.000 hasta 100.000 euros, con plazos de devolución desde 6 meses hasta 10 años y tipos de interés desde el 10% TAE. Acepta solicitudes de clientes con ASNEF o sin nómina, siempre que dispongan de una vivienda libre de cargas o con una hipoteca muy baja. Tiene un servicio de atención al cliente por teléfono y correo electrónico.

¿Cuáles son las opiniones sobre Sofkredit en España?

Las opiniones sobre Sofkredit en España son mayoritariamente positivas, según se puede comprobar en plataformas como Trustpilot o Ekomi. Los clientes valoran especialmente la rapidez, la transparencia y la profesionalidad del servicio, así como la facilidad para obtener financiación sin importar el ASNEF o la nómina. Algunos aspectos negativos que se mencionan son el alto coste del préstamo, el riesgo de perder la propiedad en caso de impago y la falta de asesoramiento financiero.

¿Es Sofkredit una opción fiable?

Sofkredit es una opción fiable para obtener un préstamo con garantía hip otecaria, siempre que se tenga en cuenta el riesgo que implica poner una propiedad como aval del pago. Sofkredit es una empresa legalmente registrada en España, que cumple con la normativa vigente y que colabora con entidades financieras y fondos de inversión de confianza. Además, cuenta con el sello de confianza online, que certifica su compromiso con la calidad, la seguridad y la transparencia en sus servicios. No obstante, se recomienda al cliente comparar diferentes opciones antes de contratar un préstamo con garantía hipotecaria y leer detenidamente el contrato antes de firmarlo.

¿Qué es la App Sofkredit?

La app Sofkredit es una aplicación móvil que permite al cliente gestionar su préstamo con garantía hipotecaria desde su smartphone o tablet. La app Sofkredit está disponible para dispositivos Android e iOS, y se puede descargar de forma gratuita desde las tiendas oficiales de Google Play y App Store.

¿Qué puedes hacer con la app Sofkredit?

Con la app Sofkredit, el cliente puede hacer lo siguiente:

• Solicitar un préstamo con garantía hipotecaria de forma rápida y sencilla, rellenando un formulario online y enviando la documentación requerida.
• Consultar el estado de su solicitud, el monto, el plazo, el tipo de interés y las cuotas mensuales de su préstamo.
• Pagar las cuotas de su préstamo mediante tarjeta de crédito o débito, sin tener que acceder a su cuenta bancaria.
• Solicitar una prórroga o una ampliación de su préstamo, en caso de necesidad.
• Contactar con el servicio de atención al cliente de Sofkredit, por correo electrónico o chat online.

¿Cuáles son las ventajas y los problemas de la aplicación Sofkredit?

Algunas de las ventajas de la aplicación Sofkredit son:

• Permite al cliente acceder a su préstamo desde cualquier lugar y en cualquier momento, sin depender de un ordenador o una conexión a internet.
• Facilita al cliente el control y la gestión de su préstamo, ofreciéndole información actualizada y opciones de pago flexibles.
• Mejora la experiencia del cliente, brindándole un servicio más cómodo, rápido y seguro.

Algunos de los problemas de la aplicación Sofkredit son:

• Puede presentar fallos técnicos o errores de funcionamiento, que afecten al rendimiento o a la seguridad de la app.
• Puede consumir datos móviles o batería del dispositivo, lo que puede suponer un gasto adicional para el cliente.
• Puede generar una dependencia o una sobreexposición al crédito, lo que puede perjudicar la salud financiera del cliente.

¿Se puede utilizar la app Sofkredit en Android e iOS?

Sí, se puede utilizar la app Sofkredit en Android e iOS. La app Sofkredit está diseñada para ser compatible con ambos sistemas operativos, adaptándose a las características y especificaciones de cada uno. Para descargar la app Sofkredit en Android, el cliente debe acceder a Google Play y buscar “Sofkredit”. Para descargar la app Sofkredit en iOS, el cliente debe acceder a App Store y buscar “Sofkredit”. En ambos casos, el cliente debe seguir las instrucciones de instalación y registro para poder usar la app.

¿Cómo puedo ponerme en contacto con Sofkredit?

Para ponerse en contacto con Sofkredit, el cliente tiene varias opciones:

¿Cuál es el teléfono de Sofkredit en España?

Sofkredit no dispone de un teléfono de atención al cliente en España. Sin embargo, ofrece otras vías de comunicación alternativas, como el correo electrónico o el formulario web.

¿Cuál es la dirección de Sofkredit?

La dirección física de Sofkredit es la siguiente:

Calle Velázquez 53 1º Derecha
28001 Madrid
España

Preguntas Frecuentes

A continuación, se responden algunas preguntas frecuentes sobre Sofkredit y sus servicios: